中國銀監會(huì )關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引的通知

各銀監局，機關(guān)各部門(mén)，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，其他會(huì )管金融機構：

現將《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引》印發(fā)給你們，請遵照執行。

2018年3月20日

（此件發(fā)至銀監分局和地方法人銀行業(yè)金融機構）

銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引

第一章 總則

第一條 為督促銀行業(yè)金融機構加強從業(yè)人員行為管理，促進(jìn)銀行業(yè)安全、穩健運行，根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》等法律法規制定本指引。

第二條 本指引所稱(chēng)銀行業(yè)金融機構是指在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構及政策性銀行。

在中華人民共和國境內設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構批準設立的其他金融機構適用本指引。

第三條 本指引所稱(chēng)銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員（以下簡(jiǎn)稱(chēng)從業(yè)人員）是指按照《中華人民共和國勞動(dòng)合同法》規定，與銀行業(yè)金融機構簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，銀行業(yè)金融機構董（理）事會(huì )成員、監事會(huì )成員及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機構聘用或與勞務(wù)派遣機構簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的其他人員。

第四條 銀行業(yè)金融機構對本機構從業(yè)人員行為管理承擔主體責任。銀行業(yè)金融機構應加強對從業(yè)人員行為的管理，使其保持良好的職業(yè)操守，誠實(shí)守信、勤勉盡責，堅持依法經(jīng)營(yíng)、合規操作，遵守工作紀律和保密原則，嚴格執行廉潔從業(yè)的各項規定。

第二章 從業(yè)人員行為管理的治理架構

第五條 銀行業(yè)金融機構應建立覆蓋全面、授權明晰、相互制衡的從業(yè)人員行為管理體系，并明確董事會(huì )、監事會(huì )、高級管理層和相關(guān)職能部門(mén)在從業(yè)人員行為管理中的職責分工。

第六條 銀行業(yè)金融機構董事會(huì )對從業(yè)人員的行為管理承擔最終責任，并履行以下職責：

（一）培育依法合規、誠實(shí)守信的從業(yè)人員行為管理文化；

（二）審批本機構制定的行為守則及其細則；

（三）監督高級管理層實(shí)施從業(yè)人員行為管理。

董事會(huì )可授權下設相關(guān)委員會(huì )履行其部分職責。

第七條 監事會(huì )負責對董事會(huì )和高級管理層在從業(yè)人員行為管理中的履職情況進(jìn)行監督評價(jià)。

第八條 高級管理層承擔從業(yè)人員行為管理的實(shí)施責任，執行董事會(huì )決議，履行以下職責：

（一）建立覆蓋全面的從業(yè)人員行為管理體系，明確相關(guān)行為管理部門(mén)的職責范圍；

（二）制定行為守則及其細則，并確保實(shí)施；

（三）每年將從業(yè)人員行為評估結果向董事會(huì )報告；

（四）建立全機構從業(yè)人員管理信息系統。

第九條 銀行業(yè)金融機構應明確從業(yè)人員行為管理的牽頭部門(mén)，負責全機構從業(yè)人員的行為管理。除牽頭部門(mén)外的風(fēng)險管理、內控合規、內部審計、人力資源和監察部門(mén)等行為管理相關(guān)部門(mén)應根據從業(yè)人員行為管理的職責分工，積極配合牽頭部門(mén)對從業(yè)人員的行為進(jìn)行監測、識別、記錄、處理和報告。

第十條 銀行業(yè)金融機構應配備專(zhuān)人負責從業(yè)人員行為管理，該崗位的從業(yè)人員應品行端正、業(yè)務(wù)熟練，并具有與履職相匹配的經(jīng)驗和適當的職級，其聯(lián)系方式應在全機構公開(kāi)并可查詢(xún)。

第十一條 銀行業(yè)金融機構應建立與本機構業(yè)務(wù)復雜程度相匹配的從業(yè)人員管理信息系統，持續收集從業(yè)人員的基本情況、行為評價(jià)、處罰等相關(guān)信息，支持對從業(yè)人員行為開(kāi)展動(dòng)態(tài)監測。

第三章 從業(yè)人員行為管理的制度建設

第十二條 銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理應以風(fēng)險為本，重點(diǎn)防范從業(yè)人員不當行為引發(fā)的信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、操作風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險。

第十三條 銀行業(yè)金融機構應制定與自身業(yè)務(wù)復雜程度相匹配的行為守則供全體從業(yè)人員遵循。行為守則應有利于銀行業(yè)金融機構的穩健經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險防控。行為守則應包括但不限于從業(yè)人員的行為規范、禁止性行為及其問(wèn)責處罰機制等。銀行業(yè)金融機構應及時(shí)對行為守則進(jìn)行更新和修訂，以適應經(jīng)營(yíng)環(huán)境和監管要求的變化。

第十四條 銀行業(yè)金融機構應制定覆蓋各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的行為細則，各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的行為細則應符合不同業(yè)務(wù)條線(xiàn)的特點(diǎn)，突出各業(yè)務(wù)條線(xiàn)中關(guān)鍵崗位的行為要求，并重點(diǎn)關(guān)注該業(yè)務(wù)條線(xiàn)中的不當行為可能帶來(lái)的潛在風(fēng)險。銀行業(yè)金融機構應及時(shí)對行為細則進(jìn)行更新和修訂，以適應經(jīng)營(yíng)環(huán)境和監管要求的變化。

第十五條 銀行業(yè)金融機構制定的行為守則及其細則應要求全體從業(yè)人員遵守法律法規、恪守工作紀律，包括但不限于：自覺(jué)抵制并嚴禁參與非法集資、地下錢(qián)莊、洗錢(qián)、商業(yè)賄賂、內幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為，不得在任何場(chǎng)所開(kāi)展未經(jīng)批準的金融業(yè)務(wù)，不得銷(xiāo)售或推介未經(jīng)審批的產(chǎn)品，不得代銷(xiāo)未持有金融牌照機構發(fā)行的產(chǎn)品，不得利用職務(wù)和工作之便謀取非法利益，未經(jīng)監管部門(mén)允許不得向社會(huì )或其他單位和個(gè)人泄露監管工作秘密信息等。

第十六條 銀行業(yè)金融機構應通過(guò)培訓等方式向全體從業(yè)人員清楚傳達行為守則及其細則的相關(guān)要求，并視情況開(kāi)展必要的警示談話(huà)和通報教育。

第十七條 銀行業(yè)金融機構的行為管理牽頭部門(mén)應每年制定從業(yè)人員行為的年度評估規劃，定期評估全體從業(yè)人員行為，并將評估結果向高級管理層報告。針對評估中發(fā)現的從業(yè)人員不當行為及其風(fēng)險隱患，應予以記錄并及時(shí)提出處理建議。針對評估中發(fā)現的共性問(wèn)題，應提出有效的整改計劃，并持續對行為守則及其細則進(jìn)行完善。

第十八條 銀行業(yè)金融機構的行為管理牽頭部門(mén)應完善從業(yè)人員行為的長(cháng)期監測機制，并建立針對重點(diǎn)問(wèn)題、關(guān)鍵崗位的不定期排查機制。針對監測和排查中發(fā)現的問(wèn)題，應予以記錄并及時(shí)提出處理建議。

第十九條 銀行業(yè)金融機構應在從業(yè)人員招聘和任職程序中評估其與業(yè)務(wù)相關(guān)的行為，重點(diǎn)考察是否有不當行為記錄。對銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員的利益相關(guān)人員，不得降低招聘錄用標準。銀行業(yè)金融機構應落實(shí)任職回避和業(yè)務(wù)回避制度，應從職責安排上形成有效制衡，避免從業(yè)人員濫用職權。

銀行業(yè)金融機構在招錄董事（理事）和高級管理人員時(shí)，應向銀行業(yè)監督管理機構申請在銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息系統中查詢(xún)有關(guān)行政處罰信息。

第二十條 銀行業(yè)金融機構應將從業(yè)人員行為評估結果作為薪酬發(fā)放和職位晉升的重要依據。銀行業(yè)金融機構應針對高級管理人員及關(guān)鍵崗位人員制定與其行為掛鉤的績(jì)效薪酬延期追索、扣回制度。銀行業(yè)金融機構應明確晉升的基本條件，未達到相關(guān)行為要求的從業(yè)人員不得晉升。

第二十一條 銀行業(yè)金融機構應建立舉報制度，鼓勵從業(yè)人員積極抵制、堵截和檢舉各類(lèi)違法違規違紀和危害所在機構聲譽(yù)的行為。銀行業(yè)金融機構相關(guān)職能部門(mén)接到舉報后，應迅速處理，并視其嚴重程度向高級管理層匯報，高級管理層應視其嚴重程度向銀行業(yè)監督管理機構及其他相關(guān)監管機構或執法部門(mén)報告。

第二十二條 銀行業(yè)金融機構應及時(shí)對違反行為守則及其細則的從業(yè)人員進(jìn)行處理和責任追究，并視情況追究負有管理職責的相關(guān)責任人的責任。對于涉嫌刑事犯罪的行為，銀行業(yè)金融機構應及時(shí)移送司法機關(guān)，不得以紀律處分代替法律制裁。與本行解除或終止勞動(dòng)合同的離職或退休人員，如被發(fā)現在銀行業(yè)金融機構工作期間存在嚴重違規行為的，仍應追究其責任。

第四章 從業(yè)人員行為管理的監管

第二十三條 銀行業(yè)金融機構應當將本機構制定的從業(yè)人員行為守則及其細則報送銀行業(yè)監督管理機構，并每年至少報送一次本機構從業(yè)人員行為評估報告，報告應至少包括本機構從業(yè)人員行為管理的治理架構、制度建設、從業(yè)人員不當行為等內容。

第二十四條 銀行業(yè)監督管理機構通過(guò)非現場(chǎng)監管和現場(chǎng)檢查等對銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理進(jìn)行評估和監督管理，并在監管評級中考慮上述評估結果。對于不能滿(mǎn)足本指引及其他法律法規中關(guān)于從業(yè)人員行為管理相關(guān)要求的銀行業(yè)金融機構，銀行業(yè)監督管理機構可以要求其制定整改方案，責令限期改正，并視情況采取相應的監管措施。

第二十五條 銀行業(yè)金融機構應當根據《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息管理辦法》的相關(guān)要求，將本機構從業(yè)人員受刑事處罰、行政處罰、紀律處分、職位處分和經(jīng)濟處理等懲戒措施情況，根據屬地監管原則分別向銀行業(yè)監督管理機構及其派出機構報送相關(guān)信息。

第二十六條 銀行業(yè)監督管理機構在核準銀行業(yè)金融機構董事（理事）和高級管理人員等任職資格時(shí)，應在銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息系統中查詢(xún)從業(yè)人員處罰信息，并根據查詢(xún)結果，依照有關(guān)規定決定是否予以核準。銀行業(yè)監督管理機構及銀行業(yè)金融機構不得違反規定泄露從業(yè)人員處罰信息。

第五章 附則

第二十七條 本指引由中國銀行業(yè)監督管理機構負責解釋和修訂。

第二十八條 本指引自印發(fā)之日起施行。

中國銀監會(huì )發(fā)布《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引》